02
06.2016

Czy w 2016 roku fundusze inwestycyjne zaspokoją oczekiwania swoich klientów co do dużego zysku? Dlaczego lokaty tracą na popularności? Co skłania Polaków do zmiany w strategiach oszczędzania lub inwestowania?

Istnieje wiele czynników, które mobilizują nas do odkładania dodatkowego kapitału. Najpopularniejszymi wśród nich są: obawa przed negatywnymi skutkami finansowymi możliwych problemów zdrowotnych, obawa przed niskimi stawkami świadczeń emerytalnych, strach przed utratą pracy zarobkowej i dochodów, próba zabezpieczenia się przed nagłymi i nieprzewidzianymi wydatkami domowymi, czy chęć zabezpieczenia przyszłości finansowej dzieci. Zgromadzone oszczędności mają po prostu zapewnić nam spokój ducha, dać poczucie bezpieczeństwa i stabilności w tych niepewnych czasach. Nasuwa się oczywiste pytanie – w co inwestować lub jak oszczędzać, czyli jakie produkty wybierać, by na równi z zyskiem zadbać także o bezpieczeństwo lokowanego kapitału? Dlaczego w ubiegłym roku jedne z najpopularniejszych do tej pory aktywów – fundusze i lokaty – okazały się dla swoich klientów niezwykle rozczarowujące?

Jak wynika ze sporządzonych przez specjalistów zestawień za 2014 rok Klienci nie mają już zaufania do lokat bankowych. Powód jest prosty – projektowane zyski okazały się nieproporcjonalne do stopnia ryzyka dla przeznaczonego na ten cel kapitału. Kolejnym powodem jest fakt, że banki nakładają na swoich klientów kilka wymogów jakie ci muszą spełnić, jeśli chcą skorzystać z wyższego oprocentowania własnych depozytów. Takie „atrakcyjne lokaty” z drobnymi druczkami wymieniającymi dodatkowe warunki ich zakładania skutecznie odstraszyły potencjalnych nowych Klientów jak i zniechęciły do dalszego oszczędzania tych starszych. Na wysoki zysk z lokat, zdaniem oszczędzających, nie ma co liczyć. Alternatywą stało się dla nich zatem regularne inwestowanie z myślą o konkretnym celu.

Poprzedni rok to także rozczarowanie funduszami. Nawet te o największych napływach netto były dla swoich klientów zawodem i nie przyniosły oczekiwanych zysków. Wśród najpopularniejszych funduszy ubiegłego roku nie było zaskoczenia – dominowały strategie obligacji skarbowych, korporacyjnych lub też obu wspominanych klas jednocześnie. Systematycznie rosło również zainteresowanie funduszami z ekspozycją na zagraniczne obligacje. Musimy przy inwestowaniu pamiętać przede wszystkim, by poniesione przez nas opłaty nie pochłonęły, lub w sytuacjach skrajnych, nie przerosły projektowanego zysku. Gdy decydujemy się na długoterminowe inwestycje, należy nade wszystko kierować się wysokością opłat za zarządzanie różnymi usługami.

Czym jeszcze kierować się przy wyborze produktu inwestycyjnego lub strategii oszczędzania? Najczęstszym popełnianym przy wyborze inwestycji błędem jest kierowanie się jedynie bieżącymi wydarzeniami na rynku, a nie uważne śledzenie i dokładne analizowanie długofalowych trendów. Tylko powzięcie szerszej perspektywy pozwoli na osiągnięcie oczekiwanych celów inwestycyjnych. Dlatego warto sprawdzić, po pierwsze jakie aktywa przynosiły do tej pory największą stopę zwrotu, po drugie, czy taka tendencja ma szansę utrzymać się dłużej. Najważniejsza jest wiedza (i jej umiejętne wykorzystanie) jak dane aktywa inwestycyjne zachowywały się w przeszłości i jakie są ich widoki na przyszłość – radzi Bartosz Antos z portalu www.grunttozysk.pl.

Kolejna, równie istotna kwestia, to wybór odpowiedniego, dostosowanego do naszych indywidualnych potrzeb, produktu inwestycyjnego. Musi być on dostosowany zarówno do naszych możliwości finansowych, jak również do naszych oczekiwań względem zysku.

Podobne artykuły:

Kontakt

Dowiedz się więcej

+48 888 800 800

Skontaktujemy sie z Tobą w ciągu 48h

Po zapoznaniu się z obowiązkiem informacyjnym zawierającym zasady i cele przetwarzania danych przez Saveinvest sp. z o.o. Informacja o administratorze
Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych przez Saveinvest sp. z o.o. (KRS: 0000427274) w zakresie niezbędnym do oferowania nieruchomości.
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od Saveinvest sp. z o.o (KRS: 0000427274) za pomocą środków komunikacji elektronicznej ofert handlowych dotyczących nieruchomości, w rozumieniu art. 10 ust. 1 ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu usług drogą elektroniczną.
Wyrażam zgodę na używanie telekomunikacyjnych urządzeń końcowych (np. telefon), w rozumieniu z art. 172 ustawy z dnia 16 lipca 2004 r. Prawo telekomunikacyjne, przez Saveinvest sp. z o.o. (KRS: 0000427274) w zakresie niezbędnym do oferowania nieruchomości.
  • Z nami inwestujesz pasywnie - to grunt pracuje dla Ciebie bez względu co robisz i gdzie odpoczywasz.
  • Dzięki naszemu wieloletniemu doświadczeniu doradzimy Ci najkorzystniejszą strategię przynoszącą realny zysk.
  • Stajesz się pełnoprawnym właścicielem zakupionych gruntów od samego początku procesu inwestycyjnego.

Kontakt

Dowiedz się więcej

+48 888 800 800

Skontaktujemy sie z Tobą w ciągu 48h

Po zapoznaniu się z obowiązkiem informacyjnym zawierającym zasady i cele przetwarzania danych przez Saveinvest sp. z o.o. Informacja o administratorze
Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych przez Saveinvest sp. z o.o. (KRS: 0000427274) w zakresie niezbędnym do oferowania nieruchomości.
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od Saveinvest sp. z o.o (KRS: 0000427274) za pomocą środków komunikacji elektronicznej ofert handlowych dotyczących nieruchomości, w rozumieniu art. 10 ust. 1 ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu usług drogą elektroniczną.
Wyrażam zgodę na używanie telekomunikacyjnych urządzeń końcowych (np. telefon), w rozumieniu z art. 172 ustawy z dnia 16 lipca 2004 r. Prawo telekomunikacyjne, przez Saveinvest sp. z o.o. (KRS: 0000427274) w zakresie niezbędnym do oferowania nieruchomości.